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資産運用のコラム

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資産運用のコラム記事一覧

「リスク」の本当の意味を知ろう 〜失敗しない運用の基礎知識〜

運用の世界は「リスク」と切り離して考えることはできません。このサイトにも度々「リスク」という言葉が登場します。ただ、この「リスク」という言葉の意味を勘違いしている方は少なくありません。リスクと聞くと一般的には「危険」と受け取る方が多いと思います。しかしながら、「危険=大損をする」とだけ考えると投資に...

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「単利」と「複利」 どちらがお得? 〜違いが解れば答が見えてくる〜

運用を考える時、どうしても気になるのが「利回り」です。いくら儲かるのか、どのくらいお金が増えるのか、運用を始める前にその目標を決めておくことはとても重要なことです。ただ、この利回りにも二種類あるのをご存知でしょうか。その二種類とは「単利」と「複利」。この違いを知っておかないと利回りに関してとんだ思い...

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「アセットアロケーション」こそ運用の肝 〜商品検討の前に考えるべきこと〜

「アセットアロケーション」という言葉をご存知でしょうか。資産運用に興味のある方であれば聞いたことがあるかも知れません。しかしながら、その意味を正確に理解している人はそれほど多くないでしょう。実は、このあまり馴染みのない「アセットアロケーション」こそが資産運用の肝と言われています。中には「運用の成否は...

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「トレードオフ」ってどんな意味? 〜リスクとリターンから運用商品を考える〜

「トレードオフ」という言葉をご存知でしょうか。最近では経済や運用の世界以外でもよく聞くようになった言葉で、意味をキチンと理解しないまでもなんとなく耳馴染みがあるという方もいらっしゃるかもしれません。この「トレードオフ」という言葉は、簡単に言えば「並び立たない関係」のことを指します。「相反する関係」あ...

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「株式」「債券」「投資信託」の違いとは? 〜証券運用のための基礎知識〜

「資産運用をしよう!」そう考えた時、あなたはどこに相談に行くでしょうか。その答えは人それぞれでしょうが、恐らく一番多くの人が頭に思い浮かぶのが、株や投資信託を売買する、いわゆる「証券会社」だと思います。ところが「実際に証券会社の自分の口座を作ってみたものの、色々な商品があってどれから始めたら良いかよ...

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普通預金の安全神話が崩壊? 〜現預金信仰に待受ける悲劇とは〜

資産運用のご相談を受けると時々こう感じることがあります。「日本にはまだまだ普通預金神話が残っているな…」一般的に「安全資産」と呼ばれる普通預金。多くの人がこの「安全」という言葉の響きに惹かれ、資産の大部分を普通預金に入れたままになっています。中には「銀行すら信じられない」とタンス預金をしている人もい...

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話題の「REIT(リート)」ってなんだ? 〜不動産投資と似て非なるもの〜

不動産投資のご相談を受けていると、「REIT(リート)」の話題になることがよくあります。最近ではメディアにもよく登場するようになったこのREIT。雑誌でも特集が組まれたり、REITだけを取り扱った本が出版されたりとだいぶ認知度が高まってきました。ただ、名前だけは聞いたことがあっても実際にどういう金融...

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真の「リスク分散」を考える 〜四重の分散でリスクを回避しよう〜

資産運用を考える時、必ず出会うのが「分散」というキーワードです。これは、運用のリスクを少なくするために必須な概念と言ってもいいでしょう。ところが、実際にお客様と面談をしていると、この「分散」について正しく理解している人が意外と少ないことに驚かされます。多くの方が、ほんの部分的にしか「分散」を知らない...

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「ドルコスト平均法」の効果とは? 〜時間的分散を実現する最強の方法〜

「ドルコスト平均法」という言葉をご存知でしょうか。資産運用に興味のある方であれば聞いたことであるであろう、この「ドルコスト平均法」。なにやら凄そうな名前がついていますが(笑)、その名前に違わず、ある意味では「誰でもできる最強の分散方法」と言っても過言ではありません。今回は運用に大事な「時間の分散」を...

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全ての人に等しく与えられた「資産」とは? 〜成功の秘訣は身近なところにある〜

「お金が貯まったら相談にいきますね!」私がファイナンシャルプランナーという職業を名乗ると、時々こうした反応をする方がいらっしゃいます。きっとこの方は以下の2つの固定観念に縛られているのでしょう。@「FPは資産運用の相談をする人」A「資産運用はお金が余っている人がするもの」その結果、「自分はファイナン...

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iDeCo(イデコ)が注目されるワケ 〜401kは損をしない資産運用?〜

「iDeCo(イデコ)」という言葉をご存知でしょうか?最近、新聞や雑誌などのメディアでも取り上げられることが多いので、耳にしたことのある方も多いでしょう。ファイナンシャルプランナーとしては、これからの資産形成を考える上でぜひ知っておいていただきたいキーワードでもあります。iDeCo(イデコ)は正式名...

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年代別にみる資産運用のカタチ 〜あなたにあったお金の増やし方とは〜

お金のご相談を受けていると、特に若い方からこんな質問を受けることがあります。「資産運用に興味はあるけど、いつ始めればいいの?」多くの方が関心がありながら、「敷居が高い」とか「自分には無理だ」という思い込み(そう、これは思い込みです)からなかなか始めることができない資産運用。こんな質問を受けた時、私は...

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資産運用はギャンブルじゃない! 〜“投資”を“投機”にしないために〜

資産運用についてご相談は、ファイナンシャルプランナー業務にとって切っても切り離せないものです。ただ、「お金の相談のプロ」という性質からか、FPに資産運用のご相談をいただく方はこれまであまり投資経験のない場合が多いのが特徴です。私がビックリさせられるのは、そんな方の口からこんなセリフが飛び出す時です。...

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