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FPに相談するメリットA 「運用ができる体制を整えられる!」

メリットA 「運用ができる体制を整えられる!」

ライフプランを検討した結果、その方に運用が必要だという結論に達することがあります。

 

「それじゃあ、早速運用を…」と思う方もいらっしゃるかもしれませんが、ちょっと待ってください。その前にやるべきことがあります。

 

昔から「運用は余剰資金で行うもの」と言われます。これは不動産投資に限らず全ての運用の鉄則です。

 

“ブレ幅”が付き物の投資に使用目的が決まっている生活資金まで投入してしまったら、後々のトラブルは避けられません。

 

この言葉をファイナンシャルプランナー(FP)流に言い換えたら、こうなると思います。

 

「運用の成功を前提にライフプランを組んではいけない」

 

運用はあくまでも運用。成功することもあれば、失敗することもあります。

 

運用の成功ありきでその後のライフプランを組んでしまったら、思い通りの運用成果を上げられなかった場合には、後で大きな軌道修正を強いられることになるかもしれません。まずはキチンとした自分のライフプランを設計し、その上で「+α」の要素としての“運用”を考えるべきです。


運用する前に考えるべきこととは?

その意味では、実際に運用を行う前に自分の「身辺整理」を行う必要があります

 

例えば、日々の収支バランスを検討しておくことで今後運用にどれだけの資金を投入することができるのか、あるいはロスが出た時にどこまで耐えられるのかを知ることができます。

 

ご家庭がある方であれば、自分に万が一があった時にどうなるかを考えておくことも大事でしょう。

 

不動産で言えば、収益物件の購入が先なのか、それともご自宅の購入が先なのかというのもよくあるご相談内容です。

 

こうした様々な問いかけに対する答えは人によってまったく違ってきます。一般論で話しても意味がありません。対策はあくまでも個別具体的に行うべきです。

 

この作業は「自分にとっての“余剰資金”はいくらなのか」を知るためのものであり、これを怠ったまま運用に挑んでしまうと、いずれ「投資」という大海原でどちらに向かえば良いか分からなくなってしまうでしょう。やみくもに無理な航海を続けて、最終的には座礁してしまう可能性も高くなります。

 

ファイナンシャルプランナー(FP)に不動産投資を相談する三つ目のメリットは、

 

「あなたが運用できる体制を整えられる」

 

ということです。

 

これは、運用だけではなくライフプランという大きな尺度であなたのご相談にのれるファイナンシャルプランナー(FP)にしかできないことです。

 

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〜マネー設計が開く、幸運のトビラ〜

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