ライフプランについてのコラム�@

ファイナンシャルプランナー（FP）として“お金の相談”を受ける上で、「ライフプラン」という考え方は欠かせないものの一つと言えます。一口に“お金の相談”と言っても、私のところにいらっしゃる方には何か決まったパターンがあるわけではありません。年代やご職業も様々ですし、なにより不安に思っていることや心配の...

「人生の三大資金」という言葉をご存知でしょうか？日々の生活の中でもお金の問題は大切ですが、人生におけるお金の流れを「ライフプラン」という長いスパンで考えると、とりわけ大きな資金が必要となるものが三つあると言われています。それが「人生の三大資金」であり、その人のライフプランに大きな影響を与える要素とな...

突然ですが、皆さん！ 「お得」なこと、お好きですよね（笑）？ちょっと周りを見渡せば、世の中にはいろいろな「お得」が溢れています。他店よりも安売りをする小売店、大盛りを無料にする飲食店、使うほどポイントが貯まるカードなど、どこもかしこも「お得」だらけです。それもそのはず、世の中に「お得」が嫌いな人はあ...

「ライフプラン」はファイナンシャルプランナー（FP）が相談業務を行うにあたり、その基礎となるものです。“人生の予算書”とも言えるライフプランは、長期間に渡るお金の流れを包括的に考えることで、その人が進もうとしている道に光を差し込んでくれる存在とも言えるでしょう。そんな大事なライフプランですが、中には...

「貯金しなくちゃなぁ…」日頃からこんな風に感じている人もきっと多いと思います。あなたが人生のお金を考える上で、「貯金」とは決して避けては通れないキーワードです。実際、ファイナンシャルプランナー（FP）としてご相談を受けると、必ずと言って良いほど「貯金」が話題にのぼります。それだけ皆さんの関心が高いと...

「あなたにとって“贅沢”とはなんですか？」こんな質問をされたら、あなたならどう答えるでしょうか？ファイナンシャルプランナー（FP）としてライフプランのご相談を受ける時、しばしばこの「“贅沢”とはなにか」という問題に遭遇します。この問題が出てくる時は、残念ながらあまり楽しいお話ではない場面がほとんどで...

「“お金の相談”の専門家」ファイナンシャルプランナー（FP）のコンサルティングでは、ライフプランが“問題解決の出発点”となることがよくあります。ライフプランとは、言ってみれば「未来の家計簿」や「人生の予算書」と呼べるような存在。その人のライフプランを作ることで、お金に対する漠然とした不安を可視化し、...

「このお金、使っちゃって大丈夫かな？」買い物をしてお財布を出そうとするまさにその時、そんな不安が頭をよぎる人も多いはず。いえ、そんな経験が全くないというのは本当に恵まれたごく一部の人だけで、世の中のほとんどの人はそうした葛藤と共に日々の生活を送っていると言っても良いでしょう。その意味で、現代人は誰で...

「ライフプラン」とはファイナンシャルプランナー（FP）にとって、“コンサルティングの要”となる存在です。最近では「ライフプラン」という言葉自体はかなり知名度を得てきたようで、私のところにご相談に来る方にも「そんな言葉は聞いたこともない」と言われることはほとんどありません。それどころか、以前どこかで作...

「老後資金は2,000万円が必要なんだって！」2019年6月、金融審議会が発表した「市場ワーキング・グループ報告書」の中で、「平均的な老後の生活には支給される年金の他に約2,000万円が必要」という記載がありました。この文言がすぐに日本中を巻き込む大騒動に発展し、政府の対応を批判するデモが行われたり...

「子どもが2人いる30代の世帯が、子育てしながら普通に暮らすためには最低月48万円が必要」2019年12月、京都地方労働組合総評議会（京都総評）が「最低生計費試算調査」の中でこのように発表すると、すぐに世の中には様々な反響がありました。「贅沢だ！」という声が上がる一方で「少なすぎる」という意見もあり...

“普通”。私たちが日常の会話の中で何気なく使う言葉の一つです。話す相手との共通認識をベースにしてコミュニケーションを図る便利な言葉ですが、これが「お金の問題」となると、この“普通”というワードは意外と取扱いの難しいものと言えるかもしれません。私のような「“お金の相談”の専門家」ファイナンシャルプラン...